Mga Pagbabawas sa Buwis at Mga Gastusin sa Negosyo para sa Mga Negosyo sa Canada
- Pagsubaybay sa mga resibo na kaugnay sa negosyo
- Mga gastos na may kaugnayan sa gastos ng paggawa ng negosyo
- Mga gastos sa negosyo sa bahay
Ang follow-up na artikulo sa isang ito, Higit pang Mga paraan upang I-maximize ang Mga Pagbabawas sa Buwis sa Maliit na Negosyo , ay sumasakop sa:
- Mga pagbabawas sa buwis sa kita ng kotse
- Gastusin sa paglalakbay
- Paggamit ng iyong asawa o anak
- Advertising at iba pang mga gastusin
Paano I-maximize ang Mga Pagbabawas sa Buwis sa Maliit na Negosyo: Ang Unang Panuntunan
Ang unang tuntunin para sa pag-maximize ng iyong mga pagbabawas ay ang magkaroon ng lahat ng iyong resibo na kaugnay sa negosyo. Kinukumpirma ng Canada Revenue Agency (CRA) na ang lahat ng gastos sa iyong negosyo ay kailangang i-back up sa mga resibo, kaya kailangan mong kolektahin ang mga ito (at panatilihin ang mga ito para sa anim na taon , tulad ng nais ng CRA na tingnan ang mga ito minsan).
Ang pagsubaybay sa lahat ng mga resibo sa buong taon ay ang pinakamahirap na bahagi ng paghahanda upang gawin ang iyong mga buwis sa kita para sa maraming maliliit na may-ari ng negosyo. Pagsasanay sa iyong sarili na laging humingi ng resibo, gaano man kalaki ang pagbili, ay maiiwasan ang paghihirap sa ibang pagkakataon.
Dapat mo ring sanayin ang iyong sarili upang tingnan ang iyong mga resibo kapag una mong kolektahin ang mga ito at siguraduhin na ang mga resibo ay nagpapakita kung ano ang para sa mga ito, pati na rin ang pagkakaroon ng pangalan at petsa ng isang nababasa na nagbebenta.
Ang hindi makatwiran o hindi kumpletong mga resibo ay isang bangungot pagdating sa pag-input ng data ng resibo sa anumang sistema ng pag-record ng rekord na iyong ginagamit para sa mga layunin ng accounting - lalo na kung ikaw o ang iyong tagapangasiwa ay sinusubukan upang malaman kung ano ang hindi kumpleto na resibo para sa at itala ito buwan pagkatapos ng katotohanan.
Pagkakaroon sa ugali ng pagtingin sa iyong mga resibo habang kinokolekta mo ang mga ito at siguraduhing naglalaman ang lahat ng kinakailangang impormasyon sa isang nababasa na paraan ay isang mahalagang unang hakbang sa pag-maximize ng mga pagbabawas sa buwis sa kita sa negosyo. Alamin kung paano itatago ang mga resibo ng iyong negosyo.
I-maximize ang Mga Pagpapawalang Buwis sa Buwis: Ang Gastos sa Paggawa ng Negosyo
Ang lumang adage na "tumatagal ng pera upang gumawa ng pera" ay tiyak na totoo pagdating sa pagpapatakbo ng isang maliit na negosyo. Gamitin ang checklist na ito upang matiyak na ginagawa mo ang karamihan sa iyong mga potensyal na pagbawas sa buwis na may kaugnayan sa gastos ng paggawa ng negosyo.
1) Pinutol mo ba ang lahat ng iyong mga buwis sa negosyo, at mga dues na may kaugnayan sa negosyo, pagiging miyembro, at mga subscription?
Walang sinuman ang nakalimutan na ang mga bayad sa paglilisensya sa negosyo o mga buwis sa negosyo ay mga gastusin sa deductible , ngunit kung minsan ay tinatanaw ng mga tao ang ilan sa taunang mga bayad sa pagiging miyembro na binabayaran nila sa mga organisasyon na may kaugnayan sa negosyo. Kung ikaw ay tulad ng karamihan sa mga maliliit na negosyanteng tao, nabibilang ka sa ilang - kaya siguraduhing bawasin mo ang lahat ng naaangkop na bayad sa iyong buwis sa kita sa Canada.
2) Kung humiram ka ng pera upang patakbuhin ang iyong negosyo, binawasan mo ba ang lahat ng interes at lahat ng kaugnay na bayarin?
Ang interes na binabayaran mo sa pera na iyong hiniram upang patakbuhin ang iyong negosyo ay ang deductible sa buwis.
Maaari mo ring bawasin ang mga kaugnay na bayarin, tulad ng bayad na binayaran mo upang mabawasan ang rate ng interes sa iyong pautang sa negosyo , o isang bayad na may kaugnayan sa iyong pagbili o pagpapabuti ng isang ari-arian ng negosyo, kung ang utang na iyon ay para sa, kabilang ang aplikasyon, pagtatasa, at mga may-katuturang legal na bayarin. Para sa karagdagang impormasyon sa pagbabawas sa buwis na ito, tingnan ang seksyon ng Interes ng Gabay sa Negosyo at Professional Income ng Canada Revenue Agency.
3) Pinutol mo ba ang lahat ng iyong mga gastos sa negosyo sa seguro?
Kahit na ang mga premium ng seguro sa buhay ay hindi isang pinahihintulutang pagbawas, maaari mong bawasan ang mga premium ng insurance na iyong binayaran para sa seguro sa mga gusali, makinarya o kagamitan na iyong ginagamit sa iyong negosyo.
4) Pinawalang-bisa mo ba ang lahat ng iyong mga gastos sa pangangasiwa at pamamahala ng negosyo?
Anuman ang mga singil sa pangangasiwa at pangangasiwa na iyong naipon sa nakaraang taon ay mga lehitimong gastos sa negosyo at mga lehitimong pagbabawas sa buwis sa kita, at kabilang dito ang mga singil sa bangko.
5) Pinutol mo ba ang lahat ng iyong mga kaugnay na pagpapanatili at pag-aayos ng mga gastos sa negosyo?
Maaari mong bawasan ang gastos ng pagpapanatili at / o pag-aayos na iyong ginawa sa ari-arian na iyong ginagamit upang kumita ng kita sa nakaraang taon. Sa karamihan ng mga kaso, ang buong halaga ng parehong mga manggagawa at materyales ay kwalipikado para sa isang maliit na buwis sa pagbabawas ng negosyo, maliban kung ginawa mo ang iyong sarili sa trabaho, kung saan maaari mo lamang ibawas ang gastos ng mga materyales sa iyong buwis sa kita.
Basahin ang 7 Mga paraan upang Ibalik ang Iyong Tahanan sa Isang Paggawa ng Pera .
6) Pinawalang-bisa mo ba ang buong halaga ng lahat ng iyong mga gastusin sa negosyo at supplies?
Kung mayroon kang isang tradisyunal na opisina, ang halaga ng lahat ng mga clip ng papel, stapler, panulat, at papel ng computer ay maaaring talagang magdagdag ng hanggang sa kurso ng isang taon. Depende sa iyong negosyo, maaari ka ring magkaroon ng mga gastos sa supply, tulad ng gastos ng pelikula kung ikaw ay isang litratista, o ang gastos ng mga gamot kung ikaw ay isang manggagamot ng hayop. Sa pangkalahatan, ang mga supply ay tinukoy bilang mga bagay na natupok nang hindi direkta upang ibigay ang mga kalakal o serbisyo na ibinibigay ng isang negosyo. Ang pagpapanatiling malapit, tumpak na bilang ng iyong mga supply at kung ano ang gastos nila maaari kang gumawa ng isang malaking pagkakaiba sa iyong huling income tax bill.
I-maximize ang Mga Pagbabawas sa Buwis: Mga Gastusin sa Negosyo ng Tahanan
Habang maraming mga tao ang nagpapatakbo ng mga negosyo sa bahay upang magtrabaho sila sa mas masayang kapaligiran, o para sa mga dahilan na may kaugnayan sa pamilya, mayroon ding mga pagbabawas sa buwis sa negosyo sa bahay na dapat malaman ng mga may-ari ng negosyo sa bahay.
Upang maging kuwalipikado sa pagbabawas ng mga gastusin sa negosyo na may kaugnayan sa paggamit ng isang workspace para sa negosyo sa iyong bahay, ang iyong bahay ay dapat na iyong "punong lugar ng negosyo" o dapat mong "gamitin lamang ang espasyo para kumita ang iyong kita sa negosyo, at gamitin mo ito sa isang regular at patuloy na batayan upang matugunan ang iyong mga kliyente, mga customer, o mga pasyente "( Business and Professional Income Guide , Canada Revenue Agency (CRA)).
Magkano ang maaari mong i-claim bilang isang pagbabawas sa buwis sa negosyo sa bahay?
Pinapayuhan ng CRA ang mga nagbabayad ng buwis na "gumamit ng makatwirang batayan" upang kalkulahin ang angkop na bahagi ng mga gastusin sa negosyo sa bahay upang tubusin; ang kanilang pormula ng pagkuha ng lugar ng workspace ng negosyo sa iyong tahanan at paghati-hatiin ito sa pamamagitan ng kabuuang lugar ay mahusay na gumagana kapag kinakalkula ang pagbabawas ng buwis sa negosyo sa bahay.
Karamihan sa mga programang software sa buwis sa Canada ay awtomatikong makalkula ang mga bahagi ng gastos batay sa iyong personal / business workspace ratio.
Matuto nang higit pa tungkol sa pagkalkula ng pagbawas sa bahay batay sa negosyo .
Nabawasan mo ba ang iyong mga gastos sa bahay sa utility?
Ang init at kuryente ay karapat-dapat na gastos. Tiyaking pinapanatili mo ang iyong mga bayarin sa utility para sa taon.
Kinuha mo ba ang isang naaangkop na bahagi ng lahat ng iyong mga gastos sa pagpapanatili ng bahay?
Kabilang sa mga gastos sa pagpapanatili ng bahay ang pag-aayos ng bahay at ari-arian, ngunit din, halimbawa, ang gastos ng mga materyal sa paglilinis o paglilinis ng serbisyo. At ano naman ang tungkol sa seguro sa bahay? Maaari mo ring bawasin ang angkop na bahagi nito.
Kung pagmamay-ari mo ang iyong bahay, binawasan mo ba ang mga gastos na may kaugnayan sa pagmamay-ari ng bahay?
Halimbawa, kung pagmamay-ari mo ang iyong sariling tahanan at nagpapatakbo ng isang negosyo sa bahay, maaari mong bawasan ang isang bahagi ng iyong mga buwis sa ari-arian bilang isang gastusin sa negosyo. Ang iyong mortgage interest at capital cost allowance (CCA) ay isang tax deduction, kung naaangkop. Ang paggamit ng CCA (depreciation) sa bahagi ng negosyo ng iyong tahanan ay dapat na talakayin sa iyong accountant , dahil nakakaapekto ito sa punong exemption ng punong paninirahan kung ibebenta mo ang iyong tirahan sa hinaharap.
Ang form ng Canada Revenue Agency na naglalaman ng T2125 ay naglalaman ng isang tsart na tinatawag na "Pagkalkula ng mga gastusin sa paggamit ng negosyo-sa-bahay" na maaari mong makita kapaki-pakinabang upang malaman ang iyong pinapahintulutang claim para sa mga pagbabawas sa buwis sa kita sa negosyo sa negosyo.
Paano Kalkulahin ang Capital Cost Allowance .
Tandaan na hindi mo maaaring ibawas ang halagang higit pa kaysa sa iyong netong kita mula sa iyong negosyo.
Siyempre, may mga may-ari ng negosyo sa bahay, maaari ring i-claim ang anumang o lahat ng iba pang mga maliit na pagbabawas sa buwis sa negosyo ng anumang ibang maliliit na negosyo na maaaring mag-claim kung naaangkop sila sa kanilang partikular na negosyo.
Higit pang Mga Paraan upang I-maximize ang Mga Pagpapawalang Buwis sa Kita sa Negosyo Tinatalakay ang ibang mga gastos sa negosyo na maaaring magamit sa iyong sitwasyon, tulad ng mga gastos sa sasakyan, mga kombensiyon, at paggamit ng isang bata o asawa sa iyong negosyo.
Tingnan din ang: 10 Red Flags na Makukuha ng Iyong Maliit na Negosyo ang isang CRA Audit