Kahulugan ng Money Laundering
Upang itakda ang isang pundasyon para sa artikulong ito, dapat mong maunawaan kung ano ang laundering ng pera. Ayon sa Investopedia:
"Ang proseso ng paglikha ng hitsura na ang malaking halaga ng pera na nakuha mula sa malubhang krimen, tulad ng trafficking ng bawal na gamot o aktibidad ng terorista, ay nagmula sa isang lehitimong pinagmulan."
Paano Gumagana ang Money Laundering
Ang ganitong tradisyonal na pamamaraan ng laang-gugulin ng pera ay ganito. Sabihin nating si Jim at Nathan ay kasangkot sa pagbebenta ng mga iligal na droga, at may malaking daloy ng salapi na dumarating. Mapanganib at hangal upang mapanatili ang pera na nakahiga sa paligid, kaya kailangan nila ng isang paraan upang makuha ang cash sa isang bangko nang hindi naghahanap ng kahina-hinala.
Ang industriya ng pagbabangko ay hinihiling ng gobyerno na mag-ulat ng anumang mga cash deposit sa IRS. Maaari ring iulat ng bangko ang anumang mga kahina-hinalang deposito sa salapi, tulad ng madalas na malalaking halaga ng cash o mga customer na nag-iingat ng malaking halaga ng cash sa isang safe deposit box. Ang mga ulat ng IRS na ito ay maaaring makita ang mga iligal na operasyon, at upang matiyak na ang mga negosyo ay nagbabayad ng mga buwis.
Kaya ang mga tao na nagpapatakbo ng mga iligal na operasyon ay nangangailangan ng isang paraan upang makuha ang pera sa bangko, kung saan ito ay ligtas, nang hindi iniiwasan ang bangko. Ang anumang malaking halaga ng salapi, o madalas na malalaking deposito sa salapi ay karaniwang hindi nakuha ng legal. Si Jim at Nathan ay nagbukas ng isang lehitimong negosyo kung saan ang cash ay karaniwang dumadaloy sa tulad ng isang restaurant, nail salon, wash car, ice cream shop, coffee shop, o gas station.
Ang mga negosyo na ito ay tinatawag na isang "harap" para sa laundering ng pera.
Kaya kapag nagsumite si Jim at Nathan ng mga deposito sa bangko sa bangko araw-araw mula sa kanilang mga lehitimong negosyo, nagdaragdag sila ng kaunting dagdag na cash mula sa kanilang mga benta sa bawal na gamot papunta sa bag ng deposito, at ang kanilang maruming pera mula sa mga droga ay nagkakaloob sa "malinis" na pera mula sa lehitimong restaurant o nail salon. Ito ay kung saan nagmula ang term money laundering. Maliliit, ang maruming pera ay nagpapatuloy sa bangko na may halong pera mula sa iba pang mga negosyo. Kaya ang maruming salapi ay mukhang malinis.
Paano Gumagana ang Money Laundering sa eBay
Dahil nakatira kami sa isang electronic na lipunan, ang mga scheme ng money laundering ay nagpunta sa internet. Sinusubaybayan ang mga online na benta. Paypal nagpapadala ng mga nagbebenta ng isang 1099K kung ang dalawang kondisyon ay natutugunan:
- $ 20,000 sa mga benta
- 200 mga item na naibenta
Kaya ang ilang mga nagbebenta ay exempt mula sa pagtanggap ng isang dokumento ng buwis mula sa gobyerno. (Ang mga nagbebenta ng eBay ay dapat mag-ulat ng lahat ng kita mula sa kanilang negosyo anuman ang form na ito ay natanggap o hindi.) Kaya ang ilang mga benta sa eBay ay maaaring manatili sa ilalim ng radar, kaya na magsalita.
Ang isang paraan na ang mga walang prinsipyong tao na nagsisikap na makihalubilo sa maruming salapi ay ang mag-set up ng mga pekeng listahan sa eBay. Mukhang isang tunay na transaksyon, ngunit ang presyo ay karaniwang napalaki ng astronomya para sa uri ng item, at ang presyo ng pagbebenta ay hindi makatwiran.
Isa sa mga ganitong pamamaraan ay gumagamit ng mga tape ng Disney Black Diamond VHS , ngunit maaaring ito ay sa anumang bagay. Narito kung paano ito gumagana.
Sabihin natin na mayroong customer si Jim na gustong bumili ng isang bagay na ilegal, tulad ng mga droga, ninakaw na ari-arian, o mga sandata. Sa halip na lumikha ng isang transaksyon na may cash, na mapanganib at sira ang isip, si Jim ay nagsasabi sa kanyang customer na siya ay magse-set up ng isang listahan sa eBay para sa isang partikular na item sa isang napalaki na presyo, tulad ng tape ng Disney Black Diamond VHS. Pagkatapos ay magpapadala siya ng isang link sa item sa client. Ito ay tinatawag na "prearranged sale". Kaya ang presyo ng video ay $ 5,000. Dahil ang mga Disney VHS tape ay hindi nagkakahalaga ng marami, walang sinuman ang talagang bibili ng item, ang kliyente ni Jim ay bilhin ito, ang pera ay dumadaloy sa Paypal. Gayundin, ang eBay ay nakakakuha ng kanilang mga bayarin upang sila ay masaya, at ang Paypal ay nakakakuha ng bayad na 3 porsiyento.
Si Jim ay nagpadala ng isang kahon ng mga bato o ilang hindi gaanong halaga ng item sa address ng kliyente at walang sinuman ang marunong.
Sa sandaling ang transaksyon ay naganap sa eBay, at ang pera ay nasa account ni Jim, nakikita niya ang kanyang kliyente upang maihatid ang aktwal na mga kalakal na muli ay maaaring gamot, armas, o isang uri ng kontrabando. Ang transaksyon ay tumatagal ng lugar, ang pera ay nagbago ng mga kamay, ang ilegal na mga kalakal ay naihatid, at lahat ng ito ay ginagawa sa ilalim ng radar.
Bakit Magbubukas ng Pera sa eBay
Mahusay, talaga, para sa parehong mga dahilan ang pera laundering ay ginagawa sa mga cash na negosyo. Upang ilipat ang focus. Upang lumipad sa ilalim ng radar. Upang ihalo ang transaksyon sa kung saan ito ay hindi halata. Lumilikha ang eBay ng kamangha-manghang nakalilitong kalasag na maaaring itago ng mga walang prinsipyong tao. Milyun-milyong mga item ang ibinebenta sa eBay tuwing linggo, at ilang mga legitimately nagbebenta para sa daan-daan o libu-libong dolyar. Kung kaya't ito ay madaling pagsama sa karamihan ng tao at matagumpay na pull off iligal na mga scheme sa pinakamalaking online marketplace sa mundo.
Kung Ito Mukhang Mabuti Upang Maging Totoo, Marahil Ito Ay!
Ang totoong adage na ito ay totoo dito. Kung naghahanap ka ng nakumpletong mga listahan at makakita ng isang bagay na hindi mukhang tama, marahil ay hindi. Bumalik sa mga tape ng Disney Black Diamond VHS, ang ilan ay nagbebenta ng higit sa $ 50, ngunit karamihan ay nagbebenta para sa ilalim ng $ 20. Ang mga ito ay hindi lamang na mahalagang pangkalahatang bilang isang kategorya. Kapag natutuklasan ng mga tao na nagbebenta ako sa eBay, ang isa sa mga unang bagay na hinihiling nila ay tungkol sa mga video na Disney Black Diamond VHS, kung paano mayroon silang kabinet na puno ng mga ito sa bahay, at dapat nilang matutunan na magbenta sa eBay upang maaari silang mag-cash. Nakalulungkot, dapat kong sabihin sa kanila na sila ay lubos na mali ang impormasyon, at ang buong talakayan ay nagsimulang lumitaw. Kung ang presyo ng pagbebenta sa eBay ay mukhang masyadong magandang upang maging totoo, kakaiba ay, ito ay. Gumawa ng karagdagang pananaliksik at tingnan ang batas ng mga katamtaman. Maaaring mas marami sa kuwento kaysa sa nakikita mo sa screen ng iyong computer.