Kahit na ang iba't ibang uri ng mga negosyo ay may iba't ibang gastos, narito ang isang listahan ng mga pinakakaraniwang gastos sa negosyo na dapat bayaran ng karamihan sa mga negosyo. Basahin ang listahan upang matiyak na hindi mo makaligtaan ang alinman sa mga gastos na ito. Tandaan, ang mas maraming gastos na maaari mong i-verify, mas mababa ang iyong buwanang - at taunang kita ng negosyo, at mas mababa ang iyong mga buwis sa negosyo.
Mga Buwis at Gastos sa Negosyo
Upang ibawas ang mga gastos na ito sa iyong tax return ng negosyo , dapat mong patunayan na ang mga ito ay mga lehitimong gastos sa negosyo. Hindi mo maaaring ibawas ang mga personal na gastusin para sa mga layunin ng buwis sa negosyo. Tiyaking mapanatili ang mahusay na mga tala. Ituturo ko ang mga lugar na kakailanganin mo ng karagdagang dokumentasyon.
Mga Gastos ng Lokasyon
Ang bawat negosyo ay nangangailangan ng isang lugar upang gumana, at halos palaging isang gastos para sa lokasyon. Maaaring ito ay isang mortgage sa isang gusali o upa sa isang naupahang tanggapan o tingian puwang, o isang bahagi ng gastos ng espasyo sa iyong negosyo sa bahay.
Tingnan natin ang ilang mga buwanang gastos sa lokasyon nang detalyado:
Mortgage: Kung ikaw ay may isang gusali at may mortgage sa gusali, ang interes sa mortgage ay deductible. Ang ari-arian mismo ay isang asset na pinababa (ibig sabihin, ang gastos sa pagbili ay kumalat sa paglipas ng panahon.)
Building lease: Kung nagpapaupa ka ng isang gusali o komersyal na puwang para sa iyong negosyo, maaari mong bawasan ang lahat ng mga gastos na nauugnay sa lease.
Lokasyon ng negosyo sa bahay : Kung mayroon kang negosyo sa iyong bahay, maaari mong bawasan ang ilan sa mga gastos ng bahay, batay sa espasyo na ginagamit parehong regular at eksklusibo para sa mga layuning pangnegosyo.
Utilities, Phone, at Computer Expenses
Gayundin, ang bawat negosyo ay dapat magbayad ng mga gastusin sa mga kagamitan: electric, gas, tubig, alkantarilya, at iba pang mga serbisyo sa lungsod tulad ng trash pickup.
Para sa isang negosyo sa bahay, ang mga gastos na ito ay pro-rated, depende sa porsyento ng bahay ay ginagamit para sa negosyo. Kung ikaw ay naghahain ng isang lokasyon, ang ilan sa mga gastos na ito ay maaaring kasama sa iyong upa. Huwag kalimutan ang mga gastos para sa mga cell phone at mga linya ng Internet ng computer.
Ang ilang mga kagamitan na iyong binili para sa iyong negosyo ay itinuturing na nakalistang ari-arian, isang espesyal na kategorya ng IRS na nangangailangan sa iyo upang ihiwalay ang mga gastusin sa negosyo at personal.
Iba Pang Mga Serbisyo at Pagpapanatili Mga Gastusin
Ang iba pang mga serbisyo na kung saan ang karamihan sa mga negosyo ay may mga gastos sa pagpapanatili sa pasilidad, kagamitan, at pangkalahatang pagpapanatili. Ang mga negosyo ay mayroon ding mga gastos para sa pagguho ng damuhan, pag-alis ng snow, at iba pang mga gastos sa labas.
Kakailanganin mong subaybayan ang mga halagang binabayaran mo para sa mga serbisyo sa labas. Kung magbabayad ka ng $ 600 o higit pa sa loob ng isang taon, dapat mong ibigay ang taong iyon sa isang form at file na 1099-MISC na form sa IRS.
Mga Seguro sa Negosyo
Ang bawat negosyo ay nangangailangan ng ilang uri ng seguro . Halimbawa, kakailanganin mo ang insurance ng ari-arian / pagkakasugat / pananagutan upang masakop ang mga sakuna sa kaganapan (tulad ng sunog at paninira) at pangkalahatang kapabayaan. Dapat mo ring magkaroon ng seguro sa pagkagambala ng negosyo, na nagbabayad kung hindi mo magagamit ang lokasyon ng iyong negosyo sa loob ng isang panahon.
Bilang karagdagan, maaaring kailanganin mo ang espesyal na seguro, tulad ng pag-aabuso ng karamdaman o segurong pananagutan ng produkto. Ang seguro sa kapansanan sa iyo at sa iba pang mga pangunahing empleyado ay isang magandang ideya para sa karamihan ng mga negosyo.
Mga sahod, Suweldo, Mga Buwis sa Payroll, at Mga Benepisyo
Kakailanganin mong bayaran ang mga empleyado ayon sa sistema ng payroll na iyong itinakda, kasama ang mga benepisyo ng empleyado at mga buwis sa payroll. Maaari kang maghanap ng isang kumpanya sa payroll upang matulungan ka sa lahat ng mga pagkakumplikado ng sistemang ito.
Supplies at Iba Pang Gastos sa Tanggapan
Bawat buwan ay malamang na kailangan mong palitan ang mga panustos, kabilang ang mga kagamitan sa opisina at mga materyales at mga espesyal na panustos na kailangan para sa iyong uri ng negosyo. Maaaring kailanganin mong itago ang isang imbentaryo ng mga supply, kung mayroon kang maraming mga ito.
Mga Propesyonal na Bayarin
Mag-set up ng kategorya para sa mga propesyonal na bayad, kabilang ang mga binayaran sa iyong abugado, tagapayo sa CPA / buwis at iba pang mga propesyonal na tagapayo.
Hindi mo maaaring bayaran ang mga taong ito bawat buwan, ngunit ang badyet ng pera sa kategoryang ito sa kaso lamang.
Sa maraming mga kaso, kailangan mo ring bigyan ang mga propesyonal ng isang form na 1099-MISC, tulad ng inilarawan sa itaas.
Mga Pagbabayad ng Pautang at Lease
Ang mga buwanang pagbabayad sa mga pautang, linya ng kredito, at mga lease ay dapat isama sa iyong mga gastusin sa negosyo. Subaybayan ang interes sa mga pautang na ito para sa mga layunin ng buwis.
Mga Gastos sa Advertising at Pagmemerkado
Isama ang mga buwanang gastos para sa advertising kabilang ang social media marketing at iba pang mga gawain sa marketing at pag-promote, tulad ng mga ad sa pahayagan, billboard, at online advertising. Maaari mong isama ang mga gastos sa pagpapanatili ng web dito o ilagay ang mga gastos na ito sa ilalim ng mga gastos sa opisina.
Mga Bayarin sa Pagpapahalaga sa Negosyo
Ang mga bayad para sa iyong pagiging miyembro sa isang propesyonal na asosasyon o pangkat ng negosyo ay dapat na kasama dito, pati na rin ang mga propesyonal na publikasyon. Hindi mo maaaring bawasin ang mga gastos para sa mga social club (tulad ng mga club ng bansa), ngunit tanging ang mga direktang kinakailangan sa iyong negosyo.
Gastos sa Paglalakbay, Pagmamaneho, at Libangan
Para sa mga gastos na ito, kakailanganin mong:
- Isama ang mga ito sa iyong buwanang listahan ng mga gastusin at
- Panatilihin ang mahusay na mga tala upang ipakita ang layunin ng negosyo para sa bawat isa.
Mga gastos sa pagmamaneho at pagmamaneho. Kakailanganin mong subaybayan ang agwat ng mga milya at petsa ng tala at layunin ng paglalakbay.
Mga gastusin sa paglalakbay, kabilang ang air travel, hotel, at pagkain habang naglalakbay ka.
Mga gastusin sa pagkain at aliwan . Maaari mo lamang mabawasan ang 50% ng mga gastos na ito, ngunit panatilihin ang detalyadong mga rekord at isama ang mga ito sa iyong accounting at mga buwis pa rin.
Mga Gastusin sa Buwis
Kakailanganin mong magtabi ng pera upang magbayad ng mga buwis sa kita, mga buwis sa sariling pagtatrabaho (Social Security at Medicare para sa mga indibidwal na self employed), mga buwis sa pagkawala ng trabaho at mga manggagawa, at iba pang mga buwis sa negosyo. Ang mga buwis sa pederal na kita ay hindi mababawas, ngunit ang iba pang mga buwis ay deductible gastos sa negosyo.
Miscellaneous Expenses
Pinakamahalaga, huwag kalimutang isama ang isang halaga para sa iba't ibang mga gastusin . Hindi mo alam kung ano ang maaaring lumitaw, at kakailanganin mo ng pera upang magbayad para sa hindi inaasahang gastos.