- Pinagkakahirapan: Madali
- Kinakailangang Oras: 10 Minuto
Narito ang Paano
- Gamit ang isang simpleng paraan ng charting ng oras: Tingnan natin ang isang $ 100,000 na halaga ng prinsipal na may 6% na rate ng interes, na pinagsasama taun-taon sa loob ng tatlong taon.
Taon 1
Ang $ 100,000 X .06 para sa isang taon ay $ 6000 na interes.
Taon 2
Ngayon mayroon kami ng $ 106,000 X .06 para sa ikalawang taon ay $ 6360 na interes.
Taon 3
Simula sa $ 112,360 naipon na X .06 = $ 6742 na interes.
Sa katapusan ng taon 3 mayroon kaming $ 119,102. Tulad ng iyong nakikita, ang interes ng compound ay talagang nakakatawa sa simpleng interes para sa pagbalik.
- Bilang isang matematikal na pormula: Ito ay isang tuwid na formula, ngunit medyo masigla na kailangan nating itaas ang isang bilang ng isang kapangyarihan.
Principal X (1 + Periodic Rate) ^ Bilang ng mga Panahon = Hinaharap Halaga
$ 100,000 X (1 + .06) ^ 3 = Future Amount
$ 100,000 X (1.06 x 1.06 x 1.06) = Hinaharap Halaga
$ 100,000 X 1.19 = $ 119,100 bilugan.
- Ikaw ba ay isang mamumuhunan sa real estate? Kunin ang Real Estate Financial Calculator Tools & Spreadsheet dito .
Tip
- Ang mga bisita na natagpuan ang artikulong ito ay nakakatulong din sa pagbabasa tungkol sa pagkalkula ng rate ng capitalization .
Ang iyong kailangan
- Lamang isang lapis o isang calculator ng interes.
Pagkuha sa Iba Pang Katapusan ng Interes
Ang talakayan na ito ay tungkol sa pagbabayad ng interes, ang iyong gastos sa paggamit ng pera ng ibang tao. Ito ay isang mahalagang tool sa pagkilos, lalo na sa mga mortgages sa real estate.
Ang isa sa mga pinakadakilang bagay tungkol sa pamumuhunan sa real estate ay ang maraming iba't ibang paraan upang mamuhunan at gumawa ng kita.
Maaari kang bumili ng mga mortgage. Kung titingnan mo ito, malamang na magulat ka kung gaano karaming mga bahay ang ibinebenta bawat taon sa financing ng may-ari. Marami ang magiging unang mortgages, habang ang iba ay magiging segundo. Ang punto ay ang mga ito ay hindi mga talaang pang-mortgage na hawak ng mga bangko, sa halip ay mga indibidwal na nagbebenta ng kanilang tahanan at pinondohan ito para sa bumibili nang buo o bahagi.
Bakit nila ginagawa ito? Maaaring ito ang tanging paraan na makakakuha sila ng isang gustong bumibili na wala sa cash sa bahay. Mayroon ding mga bentahe sa buwis sa pag-iwas o pagpapaliban sa mga buwis na nakuha sa kabisera sa pamamagitan ng pagtustos ng tahanan para sa mamimili.
Kaya, mayroon kaming lahat ng mga nakaraang may-ari ng ari-arian na naroon na nagbebenta ng kanilang mga tahanan at kumuha ng isang mortgage sa halip ng cash. Sa ilang mga punto maaari silang pagod ng pagkolekta ng mga pagbabayad, o baka kailangan nilang mag-cash para sa iba pang mga kadahilanan, tulad ng mga medikal na gastusin. Ang punto ay na gusto o kailangan nila upang makuha ang cash out sa kanilang mga tala sa halip na patuloy na mangolekta ng mga pagbabayad ng mortgage.
Ang isang mamumuhunan ay maaaring bumili ng tala, na gumagawa ng mga ito sa mortgagor na nangongolekta ng mga pagbabayad na may interes sa isang buwanang kumikitang cash flow.
Siyempre, sa karamihan ng mga kaso magkakaroon ng diskwento na inilalapat, at madalas na ito ay batay sa kasalukuyang mga rate ng interes kumpara sa rate ng tala.
Kung ang mamumuhunan nila ay makakakuha ng isang mas mahusay na rate sa ibang lugar, kukunin nila ito. Kaya, kapag ang mga rate ng mortgage ay tumatakbo sa 5%, kung ang tala ay sa 4%, mamumuhunan ay bilhin ito sa isang discount na mathematically kinakalkula batay sa haba ng tala. Dahil ang mga pagkakasangla ay mas ligtas kaysa sa iba pang mga uri ng mga pautang, maraming mga tala na ito ang pagbili ng pagpunta. Mayroong higit pa sa ito, kaya gawin ang iyong pananaliksik.